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电银付大盟主(dianyinzhifu.com):小微时贷原小额贷款负责人职务侵占开罪,关联P2P平台已被列谋划异常

时间:2个月前   阅读:37


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从车抵贷营业发家,福建P2P平台“小微时贷”在2018年宣布上线消费分期类金融产物,但却在同年8月突然泛起标的逾期、强制展期的情形。


克日,一则判决书披露了小微时贷在开展小额零用贷营业后,在治理、风控等方面存在的诸多破绽,还牵扯出实在控人控制下的另一P2P平台“小微理财”。


小微时贷运营主体为福建小微时贷科技发展有限公司,依托于法人张巍旗下控制的正印融资租赁(上海)有限公司(下称“正印租赁”)开展车抵贷营业。法院经审理查明,两家公司使用统一班职员,统一套预算系统发放人为。


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2017年12月,小微时贷批准长沙区域开展名为“小额零用贷”营业的小额乞贷营业。该营业原由福州市钱通金融服务有限公司(下称“钱通金融”)、福建台海金融服务有限公司(下称“台海金融”)通过P2P平台向线上投资人举行融资并提供乞贷居间服务。


判决书显示,因上述两家公司在长沙均未设立分公司,该两家公司均由张巍现实控制,故以小微时贷的名义在长沙开展小额零用贷营业。被告人姜某为正印租赁湖南区域区域经理,担任小额零用贷营业卖力人。


但在2017年9月到2018年3月间,姜某行使其卖力长沙区域小额零用贷营业的职务便利,未经公司允许,联系另外三名被告人开展小额零用贷营业。


按原计划,小额零用贷的产物形态有8000元、10000元、12000元三种乞贷额度。以8000元产物为例,按周还款,共35周,每周还款396.57元,放款时扣除首期还款396.57元、还款保证金396.57元、乞贷人意外险100元,客户现实到账6806.86元。但在现实操作中,姜某团队在发放贷款时从中扣除四期还款金1588元以防逾期过高,其余保证金、佣金均由姜某团队四人和中介营业员分得,每笔贷款收取客户的费用在2800元至3800元之间不等。多位证人证言显示,贷款审批下来后,接待职员称贷款不用还。


直到2018年4月,总公司发现小额贷的客户逾期数据异常高,在催收过程中才获悉事情职员在发放贷款时称不需要归还,遂事发报警。

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